🥇Arbitrage Métaux Précieux

Simulez vos arbitrages entre or et argent. Optimisez vos échanges en fonction du ratio or/argent et des frais.

Étape 1 — Type d'enveloppe

Étape 2 — Paramètres

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🥈 Primes Argent

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Étape 3 — Situation initiale

Or :
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Étape 4 — Arbitrages

Ratio :

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📚 Aide — Arbitrage Métaux Précieux

📖 Qu'est-ce que c'est ?

Ce simulateur chiffre l'imposition d'une cession de métaux précieux physiques (or, argent, platine) détenus par un particulier et compare les deux régimes fiscaux applicables : la taxe forfaitaire de 11,5 % sur le prix de cession (régime par défaut, sans justificatif requis) et le régime optionnel des plus-values mobilières avec abattement pour durée de détention (nécessitant la justification du prix et de la date d'acquisition).

⚙️ Comment ça fonctionne

L'utilisateur saisit la nature des métaux cédés, le prix de cession, le prix d'acquisition, la date d'acquisition et son éventuelle option pour le régime des plus-values. Le simulateur calcule la taxe forfaitaire de 11,5 % sans déduction, puis, si l'option est choisie, la plus-value imposable après abattement pour durée de détention (5 % par an au-delà de 2 ans, exonération totale à 22 ans). Il restitue l'imposition nette la plus favorable.

Taxe forfaitaire : 11,5 % × Prix cession (sans déduction) — Option PV : 36,2 % × PV × (1 − abattement durée)

👥 À qui s'adresse ce simulateur ?

  • Investisseurs métaux optimisant leur allocation
  • Collectionneurs évaluant leurs arbitrages
  • Traders ETF simulant des stratégies

⚠️ Points de vigilance

  • L'option pour le régime des plus-values nécessite la justification du prix et de la date d'acquisition — sans facture ou attestation, seule la taxe forfaitaire est applicable
  • La taxe forfaitaire s'applique sur le prix de cession brut, pas sur la plus-value — un métal vendu à perte reste donc taxé à 11,5 % du prix de vente
  • L'abattement pour durée de détention court à partir du 3ᵉ anniversaire de l'acquisition, pas de la date exacte — une cession quelques jours avant le 3ᵉ anniversaire perd le bénéfice
  • Les métaux industriels (cuivre, palladium hors-bijouterie) ne sont pas soumis au même régime que les métaux d'investissement — le simulateur cible or, argent, platine en lingots ou pièces
  • Le transport physique au-delà de 10 000 € hors UE impose une déclaration douanière (Règlement UE 2018/1672) — non liée à la fiscalité mais à connaître

⏳ Échéances et seuils

Taxe forfaitaire sur cession de métaux précieux : 11,5 % du prix de cession (art. 150 VI CGI)
La cession de métaux précieux physiques est soumise à une taxe forfaitaire de 11,5 % (10 % + 0,5 % CRDS) du prix de cession, sans déduction des frais ni du prix d'achat. Une option pour le régime des plus-values mobilières est possible si l'investisseur peut justifier le prix et la date d'acquisition.
Abattement en cas d'option régime PV : 5 % par an au-delà de 2 ans de détention
Si l'option pour le régime des plus-values est choisie, un abattement de 5 % par année de détention au-delà de la 2ᵉ année s'applique, conduisant à une exonération totale après 22 ans de détention.
Déclaration douanière obligatoire pour tout transport de métaux précieux > 10 000 € hors UE
Le Règlement UE 2018/1672 impose une déclaration douanière pour tout transport de métaux précieux d'une valeur supérieure à 10 000 € à destination ou en provenance d'un pays hors UE. Omission passible de sanctions.

⚖️ Avantages et inconvénients

✅ Avantages

  • Chiffre les deux régimes (taxe forfaitaire et option PV avec abattement) et identifie automatiquement le plus favorable
  • Applique l'abattement pour durée de détention avec l'exonération totale atteinte après 22 ans de détention
  • Distingue le prix de cession brut (assiette de la taxe forfaitaire) et la plus-value nette (assiette du régime PV) pour un chiffrage correct
  • Permet de tester plusieurs dates de cession pour chiffrer l'impact d'un décalage de quelques semaines par rapport à l'anniversaire de durée de détention

❌ Inconvénients

  • L'option pour le régime PV exige des justificatifs — sans facture ou attestation de détention, seule la taxe forfaitaire est praticable
  • Ne traite pas les cessions de bijoux anciens (objets d'art) qui peuvent relever d'un régime différent (régime des œuvres d'art à 6 %)
  • La qualification de l'or comme métal d'investissement (exonéré TVA) vs or de bijouterie peut différer selon la forme et la pureté — à vérifier au cas par cas
  • Ne modélise pas les cessions via plateformes étrangères où la collecte automatique de la taxe forfaitaire n'est pas assurée — obligations déclaratives renforcées pour le cédant

📚 Références légales

  • Art. 150 VI CGI — TPV 11,5%
  • Art. 150 VL CGI — Option régime PV (36,2%)
  • Art. 537 Code civil — Biens meubles
  • Règlement UE 2018/1672 — Contrôle or
  • Circulaire douanière — déclaration métaux précieux > 10 000 €
  • Règlement délégué UE 2019/980

🔗 Liens utiles

Ressources complémentaires sélectionnées pour ce simulateur.

📝 Glossaire

Ratio Or/Argent (GSR)
Nombre d'onces d'argent pour 1 once d'or. Moyenne ~60.
Cours Spot
Prix de référence marchés (London Fix).
Prime
Écart pièce/lingot vs cours spot.
TPV
Taxe forfaitaire 11,5% sur vente métaux.
Once Troy
31,1035 grammes.
Allocation tactique
Voir documentation de référence.
Contango / Backwardation
Voir documentation de référence.
ETF or physique
Voir documentation de référence.

💰 Ticket d'investissement

Accessible à tous
Aucun capital minimum requis. Simulation de droits, calculs budgétaires courants.
À partir de 100 000 €
Patrimoine financier significatif. Optimisation fiscale et structuration recommandées.

🧩 Complexité du montage

Simple — Calcul direct
Résultat immédiat, formule unique. Aucun conseil spécialisé nécessaire.

👤 Profils concernés